(電子商務(wù)研究中心訊) 本次論壇發(fā)起成立的“半島金融專家智庫”聚集了業(yè)內(nèi)頂級專家，在本次論壇上，這些專家將會蒞臨現(xiàn)場進行專題演講，為大家?guī)硪粓龊〞沉芾斓呢敻皇⒀?；與此同時還會開啟圓桌論壇，就《青島財富管理中心建設(shè)面臨的機會與挑戰(zhàn)》建言獻策。
把握經(jīng)濟大勢才具備投資眼光
易憲容，中國社會科學(xué)院金融研究所研究員
演講主題：《中國當前金融形勢與資本市場走向》
“中國互聯(lián)網(wǎng)九大風(fēng)云人物之一”、“中國底層民意的真實代表”、“21世紀中華民族的優(yōu)秀子孫”、“中國最有良心的一批文人”、“房地產(chǎn)平民代言人”……這么多稱謂集一身，易憲容則淡淡一笑：“別人對我怎么看不太重要，我比較看重自己能給社會和民眾帶來什么，比如經(jīng)濟學(xué)知識的普及等。”這句話聽起來有些官方，但這些年他確實是如此做的。從2006年開通網(wǎng)上博客一直堅持到現(xiàn)在，筆耕不綴，全是緊跟經(jīng)濟形勢和政策作出的分析解讀。10月30日，他將來到青島，在“新財富新互聯(lián)新資本”金融創(chuàng)新高峰論壇上，對中國當前金融模式與金融發(fā)展趨勢作出分析。
提起易憲容，多數(shù)人的印象是“敢說”。他的“出道”就是一鳴驚人。2005年時，這位社科院普通的金融研究員，發(fā)表了《謹防房地產(chǎn)業(yè)要挾整個中國經(jīng)濟》的千余字經(jīng)濟評論，引發(fā)業(yè)內(nèi)外人士的關(guān)注。在這篇評論文章中，易憲容提出“房地產(chǎn)業(yè)正挾持著整個中國經(jīng)濟。如果讓國內(nèi)房地產(chǎn)的泡沫任意吹大，破滅將不可避免。”這個大膽的論述立刻在房地產(chǎn)業(yè)界掀起了一場房地產(chǎn)是否存在泡沫的討論，這篇文章也被認為是引起當年地產(chǎn)業(yè)“是否存在泡沫”爭論的導(dǎo)火索。
翻看易憲容的博客發(fā)現(xiàn)，他對股市、房產(chǎn)等熱門經(jīng)濟領(lǐng)域頗有研究。而這次來青島他定的演講主題卻是：中國當前金融模式與金融發(fā)展趨勢。宏觀的演講題目往往不如股市、房產(chǎn)走勢等微觀主題更奪人眼球，為什么選擇這個題目？面對記者的疑問，他說：“只有把握經(jīng)濟大勢，才能找準投資目標。”他告訴記者，經(jīng)常有人問他，下半年股市行情將怎么樣，現(xiàn)在該不該買房。聚焦于這些問題，他認為是投資眼光比較淺短。
對于目前國內(nèi)的經(jīng)濟行情來說，很多人表示焦慮。實體經(jīng)濟疲軟，股市震蕩，“互聯(lián)網(wǎng)+”風(fēng)靡發(fā)展也只成就了馬云，大多數(shù)人賺錢還是很難。對此，易憲容認為，目前中國處于經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，因為之前房地產(chǎn)過度開發(fā)、環(huán)境過度超支等因素，造成后續(xù)發(fā)展乏力和不持續(xù)。轉(zhuǎn)型過程中就面臨經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整，總要有一個摸索轉(zhuǎn)折的過程，過了這段時期，經(jīng)濟自然會找到一條新路子，走出困境實現(xiàn)結(jié)構(gòu)調(diào)整，這是很多國家在經(jīng)濟發(fā)展中都不可避免的一個過程。他目前的狀態(tài)是正在研究梳理中國百年經(jīng)濟發(fā)展史，希望總結(jié)歷史發(fā)展的過程中，對未來發(fā)展找到更多的啟發(fā)。
互聯(lián)網(wǎng)“入侵”金融不是市場的毀滅而是觀念的轉(zhuǎn)變
曹磊，網(wǎng)經(jīng)社主任、研究員
演講主題：《互聯(lián)網(wǎng)+惠普金融：新金融時代》
曹磊曾出版與正編撰的電子商務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融系列叢書達十余部，審定或牽頭主編了百余部包括國內(nèi)與全球電子商務(wù)、移動電子商務(wù)、網(wǎng)絡(luò)零售、團購、電商投融資、電商人才、電商法律、行業(yè)網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)營銷、外資互聯(lián)網(wǎng)、新媒體、網(wǎng)絡(luò)傳銷等系列報告。屢獲包括國務(wù)院、發(fā)改委、工信部、商務(wù)部、國新辦、國家統(tǒng)計局等在內(nèi)的多部委引用或決策參考，推動了政策法規(guī)的出臺與完善，多次引起中央常委領(lǐng)導(dǎo)批示，在一定程度上推動了我國電子商務(wù)的健康、穩(wěn)定發(fā)展，在國內(nèi)電子商務(wù)業(yè)界享有較高聲譽。
曹磊認為，金融是指對現(xiàn)有資源進行重新整合，實現(xiàn)價值的等效流通。金融產(chǎn)品的種類主要包括銀行、證券、基金、保險、信托等。理論上任何涉及到廣義金融的互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，都可以定義為互聯(lián)網(wǎng)金融，包括但不限于P2P網(wǎng)貸、網(wǎng)絡(luò)支付、金融網(wǎng)銷、銀行電商、虛擬貨幣、電商金融、眾籌模式等模式。
從狹義的金融角度來看，互聯(lián)網(wǎng)金融則應(yīng)定義為跟貨幣的信用化流通相關(guān)層面，也就是資金通過互聯(lián)網(wǎng)來實現(xiàn)融通的方式?；ヂ?lián)網(wǎng)“入侵”金融，不是對金融本質(zhì)的顛覆，而是一種形式上的創(chuàng)新，不是市場的毀滅，而是觀念的徹底轉(zhuǎn)變。
此前，互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管方面的法規(guī)仍是空白，“大佬們”也要“摸著石頭過河”，即便一切進展順利，風(fēng)險也不容忽視。
7月18日，央行等十部委發(fā)布《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，這是國內(nèi)首個官方針對互聯(lián)網(wǎng)金融的系統(tǒng)性的監(jiān)管政策，以這個文件發(fā)布為起點意味著中國互聯(lián)網(wǎng)金融告別野蠻生長時代，進入規(guī)范發(fā)展階段?；ヂ?lián)網(wǎng)金融將納入法治化和依法監(jiān)管的軌道，取得正面的積極地位，對于互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展是一大利好，當然明確各部門職責(zé)和進行分類監(jiān)管后，行業(yè)進入門檻將變高，要求創(chuàng)新的同時也強調(diào)風(fēng)險控制。
對于企業(yè)而言，生存發(fā)展的關(guān)鍵不僅取決于自身的資源，行業(yè)的發(fā)展趨勢乃至整個經(jīng)濟環(huán)境的發(fā)展大勢都深刻地影響著企業(yè)的生存與發(fā)展空間?；ヂ?lián)網(wǎng)金融縱然是行業(yè)發(fā)展趨勢，但稍有不慎就會觸碰“非法吸收公眾存款”或“非法集資”的紅線。
股權(quán)投資也是財富管理重要組成部分
石克清，微天使資本創(chuàng)始合伙人、財稅管理專家
石克清，擁有清華大學(xué)EMBA、注冊會計師、國際注冊高級會計師證書，曾任青島地恩地集團財務(wù)副經(jīng)理，澳大利亞舒斯貝爾置業(yè)中國區(qū)CFO，中國香港和記黃埔地產(chǎn)(中國)有限公司CFO。2008年起任海爾地產(chǎn)集團常務(wù)副總經(jīng)理兼首席財務(wù)官。2012年，石克清創(chuàng)立海達爾投資集團任董事長，涉足國際會展、金融投資、財稅電商(財稅街)領(lǐng)域。
2014年初，青島獲批成為國內(nèi)唯一一個以財富管理為特色的金融綜合改革試驗區(qū)，青島市將建設(shè)財富管理中心城市作為發(fā)展目標。石克清認為，青島打造財富管理中心城市具有三大優(yōu)勢。
“首先是環(huán)境優(yōu)勢，青島是世界知名宜居城市，自然環(huán)境良好。其次青島具備良好的經(jīng)濟基礎(chǔ)，青島GDP多年位居中國副省級城市前列，且多年兩位數(shù)增長，尤其外向型經(jīng)濟發(fā)達，為財富管理行業(yè)發(fā)展打下了基礎(chǔ)。第三是城市品牌，青島是世界著名旅游城市，是中國品牌之都，具有較高的國內(nèi)國際知名度，未來財富管理有望打造稱青島的新名片?！笔饲逭f。
如今，青島建設(shè)財富管理中心城市已經(jīng)一年多的時間，石克清認為，在這一年多里青島在財富管理行業(yè)的影響力正在不斷提升。他說：“經(jīng)過政府和企業(yè)的多方位宣傳和推廣，青島財富管理中心在國內(nèi)知名度逐步上升，已有一定影響力，在國際金融市場也有一定曝光度。此外，通過政府引導(dǎo)和企業(yè)市場行為，已聚集了一批優(yōu)秀的金融機構(gòu)，金融氛圍和金融創(chuàng)新土壤正在逐步形成?！?/p>
作為創(chuàng)投界知名專家，石克清認為，股權(quán)投資在財富管理中亦占據(jù)重要的地位?！霸诮?jīng)濟新常態(tài)下，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和結(jié)構(gòu)調(diào)整成為國家新的經(jīng)濟增長動力，股權(quán)投資成為重要的資本力量。創(chuàng)業(yè)股權(quán)投資是財富管理的重要組成部分，是高凈值人群進行資產(chǎn)配置的重要金融產(chǎn)品。高凈值人群進行創(chuàng)業(yè)股權(quán)投資，在支持創(chuàng)業(yè)者創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的同時，也實現(xiàn)了財富的保值增值，反過來成功的創(chuàng)業(yè)者又把積累的財富進行財富管理，這樣就形成了良性循環(huán)。尤其是股權(quán)眾籌式投資，既是投資也是創(chuàng)業(yè)?！?/p>
-演講嘉賓
青島財富管理發(fā)展需基層人才儲備
林濤，微天使資本創(chuàng)始合伙人、海草匯資本創(chuàng)始合伙人、
金融客咖啡發(fā)起人
“青島建設(shè)財富管理中心城市，缺的不是機構(gòu)，而是人才，特別是基層人才儲備。”林濤的話一針見血。他認為，隨著財富的增長，島城市民理財意識已經(jīng)具備，而在青島獲批成為財富管理金融綜合改革試驗區(qū)后，各類財富管理機構(gòu)云集，機構(gòu)也不缺。“現(xiàn)在缺乏的就是如何將二者有效地連接在一起，這就需要專業(yè)的財富管理人才的出現(xiàn)?！绷譂f。
那么如何才能吸引財富管理人才來到青島呢？林濤認為，打造財富管理聚集地很重要?！澳壳敖鸺?guī)X正在打造金融聚集區(qū)，這很好，因為如今財富管理行業(yè)的發(fā)展也已經(jīng)進入社群階段，客戶之間有圈層，有社群，從業(yè)者之間更是如此，有了志同道合的財富管理人才群體，才能形成良好的金融文化氛圍，而這往往比政策、待遇更重要?！绷譂f。
“同時，目前青島還需要一家總部級財富管理機構(gòu)?！绷譂赋觯艾F(xiàn)在青島的財富管理機構(gòu)都屬于分支機構(gòu)，影響力有限，青島要打造財富管理中心城市，必須要有一家大型的、具有國際視野的財富管理機構(gòu)總部進駐青島。”
此外，林濤認為，青島環(huán)境優(yōu)美，氣候宜居，是中國北方為數(shù)不多的適合做財富管理中心的城市，但目前青島不僅與海外財富管理中心城市還有不小的差距，與北京、上海等國內(nèi)城市也存在距離。“因此，未來青島應(yīng)當加強與蘇黎世、新加坡等海外財富管理中心城市的交流，盡快與國際接軌，同時與北京、上海聯(lián)動，學(xué)習(xí)先進的財富管理行業(yè)經(jīng)驗?！绷譂f。林濤建議，青島市應(yīng)該成立財富管理協(xié)會，網(wǎng)羅國內(nèi)外財富管理行業(yè)頂尖學(xué)者和專家，為未來青島財富管理中心城市的建設(shè)獻言獻策。
作為創(chuàng)投領(lǐng)域知名專家，林濤同時指出，未來是股權(quán)的時代，股權(quán)投資也是財富管理的重要組成部分，但目前大眾投資者的股權(quán)投資意識仍需要培育。（來源：半島都市報；文/喬秀峰）
